เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร

เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร ซื้อหุ้นตัวไหนดี? เป็นคำถามยอดฮิตสำหรับมือใหม่เลยก็ว่าได้ ตอนที่ผมเริ่มลงทุนในหุ้นใหม่ๆ ก็เป็นแบบนี้แหละ เข้าเว็บหุ้นไหน เว็บบอร์ดเกี่ยวกับหุ้นที่ไหน ก็ต้องตั้งกระทู้แบบนี้ถามเขาไปทั่ว บ่อยครั้งที่จะได้คำแนะนำดีๆ จากหลายๆ ท่านที่มีประสบการณ์ในการลุยตลาดหุ้นมาก่อน บางครั้งก็เจอบอกว่าให้หาอ่านเองในกระทู้เก่าๆ บ้าง ไปหาหนังสือมาอ่านเองบ้าง ซึ่งก็เป็นธรรมดาครับ ความรู้ต่างๆ มันก็ไม่ได้มาง่ายๆ ก็ต้องมีการขวนขวาย และบ้างครั้งก็ต้องมาจากประสบการณ์ตรงที่ต้องเจอด้วยตัวเอง ในแบบที่ว่าไม่เจอเองไม่รู้หรอก

จากการได้อ่านข้อมูลจากหลายที่ จากอาจารย์หลายๆ ท่าน รวมถึงจากประสบการณ์ในการเล่นหุ้นของผมเอง ที่พอจะมีกับเขาอยู่บ้าง : ได้สอนให้รู้ว่า ในการจะดูว่าเราควรจะซื้อหุ้นตัวไหนดีนั้น มีปัจจัยสำคัญที่ควรจะดูก่อนเป็นอันดับแรกๆ คือ กำไรของบริษัทนั้นๆ ว่าเป็นอย่างไร ส่วนรายการที่จะวิเคราะห์คุณภาพของกำไรก็มีดังนี้ครับ

จะซื้อหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพกำไรของบริษัทนั้นๆ ก่อน

-กำไรมีความสม่ำเสมอหรือไม่ กำไรมีความต่อเนื่องหรือไม่ ถ้ามีการเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ รวมถึงมีความแข่งแกร่งของตัวแบรนด์ มีความนิยมในตัวสินค้าสูง และโอกาสที่ลูกค้าจะเปลี่ยนไปใช้สินค้าของคู่แข่งมีน้อย เจอหุ้นแบบนี้ซื้อแล้วถือยาวได้ แต่ก็ควรเข้าซื้อในราคาที่เหมาะสมด้วยนะครับ

-รูปแบบการรับรู้รายได้เป็นอย่างไร พูดง่ายๆ ก็อย่างเช่น ขายของแล้วรับเงินมาเป็นเงินสด ก็ย่อมจะดีกว่ารับมาแบบผ่อนจ่ายทีหลัง(ให้เครดิตไปก่อน) จริงมั้ยครับ เพราะถ้ารับมาเป็นเงินสดเราก็คิดกำไรได้ง่ายๆ แต่ผ่อนจ่ายทีหลังถ้ามีเบี้ยวไม่จ่าย มันก็กลายเป็นหนี้สูญ กำไรหายวับทันที ดีไม่ดีเข้าเนื้ออีกตะหาก การดูคุณภาพของกำไรของบริษัทก็เช่นกัน ถ้า
กำไรมีการเพิ่มขึ้น แต่มาแบบให้เครดิตลูกค้าไปก่อนเป็นส่วนมาก แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

-ดูว่าต้องใช้เงินลงทุนสูงในการเพิ่มกำไรหรือไม่ การที่หุ้นต้องลงทุนเพิ่มมันหมายถึงต้นทุนที่สูงขึ้นด้วย ดังนั้นการที่บริษัทต้องลงทุนเพิ่มอยู่ตลอด ก็ทำให้ต้นทุนสูงขึ้นเรื่อยๆ หากรายสูงขึ้นต่อเนื่องก็ดีไป แต่ตรงกันข้ามหากรายได้มีการลดลงเมื่อไหร่ กำไรก็จะลดลงได้เร็วมากเช่นกัน แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

เล่นหุ้น สะสมหุ้น ให้เหมือนกับฝากประจำ
ผมเชื่อว่าเพื่อนๆ ที่ทำงานและคิดจะเก็บเงินก็น่าจะมีการฝากเงินและก็น่าคุ้นเคยกับการฝากประจำเป็นอย่างดี ซึ่งธนาคารเขาก็มีดอกเบี้ยให้ แต่มันก็น้อยนิดจนบางทีเงินมันก็โตหนีเงินเฟ้อไม่ไหว

ดังนั้นแทนที่จะสะสมเงินกินดอกเบี้ยเราลองเปลี่ยนมาสะสมหุ้นกินปันผลกันดีกว่า เงินเราโตได้ดีกว่า และก็เอาชนะเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน

RELATED POST

คาราวานผู้อพยพเรียกร้องให้ฝ่ายบริหาร Biden ‘ปฏิบัติตามคำมั่นสัญญา’

กองคาราวานผู้อพยพย้ายจากฮอนดูรัสไปยังชายแดนสหรัฐฯกำลังเรียกร้องให้ฝ่ายบริหาร Biden ที่เข้ามาให้เกียรติสิ่งที่กล่าวว่าเป็น "พันธะสัญญา" ต่อผู้อพยพที่ย้ายไปทางเหนือท่ามกลางความกลัวที่จะเกิดขึ้นที่ชายแดนเมื่อประธานาธิบดีโจไบเดนที่ได้รับเลือกเข้ารับตำแหน่ง ผู้อพยพชาวฮอนดูรัสมากกว่า 1,000 คนย้ายเข้ามาในกัวเตมาลาเมื่อวันศุกร์โดยไม่ได้ลงทะเบียน The Associated Press รายงาน นั่นเป็นส่วนหนึ่งของกองคาราวานขนาดใหญ่ที่ออกจากเมืองฮอนดูรัสก่อนหน้านี้ในวันนั้น เจ้าหน้าที่ BIDEN ยกเลิกข้อควรระวังในการเปลี่ยนแปลงการย้ายถิ่นฐาน 'วันที่หนึ่ง' กล่าวว่าบางส่วนจะ 'ใช้เวลา' ร้านค้ารายงานว่าพวกเขาหวังว่าจะได้รับการต้อนรับที่อบอุ่นขึ้นเมื่อไปถึงชายแดนสหรัฐฯและแถลงการณ์ที่ออกโดยกลุ่มสิทธิผู้อพยพ…

‘Jeopardy!’ ครั้งสุดท้ายของ Alex Trebek ตอนออกอากาศมีส่วยที่น่าสัมผัส: ‘Forever in our Hearts’

"อันตราย!" ออกอากาศตอนสุดท้ายโดยมีอเล็กซ์เทรเบ็กพิธีกรชื่อดัง Trebek ซึ่งเสียชีวิตด้วยวัย 80 ปีในเดือนพฤศจิกายนหลังจากต่อสู้กับมะเร็งตับอ่อนมาเป็นเวลานานได้ปรากฏตัวครั้งสุดท้ายในเกมโชว์ที่ดำเนินมายาวนานเมื่อวันศุกร์ ตอนนี้ถูกบันทึกเทปในเดือนตุลาคม<!--more--> ผู้เข้าแข่งขันสามคนในการแสดงรอบสุดท้ายของ Trebek ได้แก่ Jim Gilligan นักการศึกษาชาวนิวยอร์ก, Cliff Chang ผู้จัดการฝ่ายวิศวกรรมซอฟต์แวร์แห่งรัฐอิลลินอยส์และ Yoshie Hill แชมป์ที่กลับมาสองวันจากแคลิฟอร์เนียซึ่งได้รับรางวัลรวม 24,800…

Biden: การเปิดตัววัคซีนป้องกันไวรัสโคโรนาของทรัมป์เป็นการเริ่มต้นที่แย่มาก

โจไบเดนผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นประธานาธิบดีได้ทำลายประธานาธิบดีทรัมป์เมื่อวันจันทร์เนื่องจากสิ่งที่เขาอธิบายว่าเป็นการเปิดตัววัคซีน COVID-19 อย่างช้าๆอย่างเจ็บปวด<!--more--> ไบเดนพูดในแอตแลนตาขณะที่เขาหาเสียงกับผู้ท้าชิงพรรคเดโมแครตสองคนในวันเลือกตั้งวุฒิสภาคู่แฝดของจอร์เจียซึ่งจะตัดสินว่าพรรครีพับลิกันรักษา เสียงข้างมากในวุฒิสภาหรือไม่ อดีตรองประธานาธิบดีกล่าวว่า "เป็นเรื่องน่าเสียดายที่เกิดขึ้นในขณะนี้" ด้วยวัคซีนโดยอ้างว่า "การบริหารงานนี้ได้เริ่มต้นที่แย่มาก TRUMP และ BIDEN HOLD DUELING RALLIES ในจอร์เจียในการเลือกตั้งรอบชิงชนะเลิศ แต่ Biden ไม่ได้กล่าวถึงโดยตรงเกี่ยวกับการสนทนาทางโทรศัพท์ที่บันทึกไว้ซึ่งขัดแย้งกันระหว่างประธานาธิบดีและรัฐมนตรีกระทรวงการต่างประเทศจอร์เจีย Brad…

วันส่งท้ายปีเก่าในไทม์สแควร์จะดังขึ้นในปี 2564 โดยไม่มีผู้คนในงานปาร์ตี้

เมืองนิวยอร์ก -เป็นปี 1981 เมื่อโรนัลด์ฌ็องซึ่งเพิ่งกลับบ้านจากการรับใช้กองทัพเรือในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้าน Mess บนเรือ USS Cavalla ไปที่ไทม์สแควร์เพื่อดูบอลหล่นด้วยตัวคนเดียวเป็นครั้งแรก<!--more--> มันเป็นความฝันตลอดชีวิตที่สำเร็จในปีนั้นและเขาก็ไปที่นั่นเกือบทุกปีตั้งแต่นั้นมา "ผมและน้องชายของฉันจะอยู่กับใครก็ตามที่รับเลี้ยงเด็กในเวลาที่ดูบอลหล่นทุกคนสวมหมวกปาร์ตี้สตรีมเมอร์เต้นรำในรัดเกล้าและชุดทักซิโดลูกบอลเริ่มแรกเป็นเพียงสีขาวเล็กน้อย - อาจใหญ่พอ ๆ ลูกโบว์ลิ่งบนเสาธงตอนนี้พวกเขาเปลี่ยนมันให้กลายเป็นความชั่วร้ายทางอิเล็กทรอนิกส์นี้ "ฌ็องกล่าว "ความตื่นเต้นนั้นไม่น่าเชื่อพลังงานที่ทุกคนมีในช่วงนาทีสุดท้ายนั้นฉันไม่รู้ว่ามีกี่คนที่ฉันเคยจูบแปลก ๆ ในวันส่งท้ายปีเก่าหรือจูบฉัน" ฌ็องมีแผนที่จะไปเยือนไทม์สแควร์ในวันที่…