เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร

เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร ซื้อหุ้นตัวไหนดี? เป็นคำถามยอดฮิตสำหรับมือใหม่เลยก็ว่าได้ ตอนที่ผมเริ่มลงทุนในหุ้นใหม่ๆ ก็เป็นแบบนี้แหละ เข้าเว็บหุ้นไหน เว็บบอร์ดเกี่ยวกับหุ้นที่ไหน ก็ต้องตั้งกระทู้แบบนี้ถามเขาไปทั่ว บ่อยครั้งที่จะได้คำแนะนำดีๆ จากหลายๆ ท่านที่มีประสบการณ์ในการลุยตลาดหุ้นมาก่อน บางครั้งก็เจอบอกว่าให้หาอ่านเองในกระทู้เก่าๆ บ้าง ไปหาหนังสือมาอ่านเองบ้าง ซึ่งก็เป็นธรรมดาครับ ความรู้ต่างๆ มันก็ไม่ได้มาง่ายๆ ก็ต้องมีการขวนขวาย และบ้างครั้งก็ต้องมาจากประสบการณ์ตรงที่ต้องเจอด้วยตัวเอง ในแบบที่ว่าไม่เจอเองไม่รู้หรอก

จากการได้อ่านข้อมูลจากหลายที่ จากอาจารย์หลายๆ ท่าน รวมถึงจากประสบการณ์ในการเล่นหุ้นของผมเอง ที่พอจะมีกับเขาอยู่บ้าง : ได้สอนให้รู้ว่า ในการจะดูว่าเราควรจะซื้อหุ้นตัวไหนดีนั้น มีปัจจัยสำคัญที่ควรจะดูก่อนเป็นอันดับแรกๆ คือ กำไรของบริษัทนั้นๆ ว่าเป็นอย่างไร ส่วนรายการที่จะวิเคราะห์คุณภาพของกำไรก็มีดังนี้ครับ

จะซื้อหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพกำไรของบริษัทนั้นๆ ก่อน

-กำไรมีความสม่ำเสมอหรือไม่ กำไรมีความต่อเนื่องหรือไม่ ถ้ามีการเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ รวมถึงมีความแข่งแกร่งของตัวแบรนด์ มีความนิยมในตัวสินค้าสูง และโอกาสที่ลูกค้าจะเปลี่ยนไปใช้สินค้าของคู่แข่งมีน้อย เจอหุ้นแบบนี้ซื้อแล้วถือยาวได้ แต่ก็ควรเข้าซื้อในราคาที่เหมาะสมด้วยนะครับ

-รูปแบบการรับรู้รายได้เป็นอย่างไร พูดง่ายๆ ก็อย่างเช่น ขายของแล้วรับเงินมาเป็นเงินสด ก็ย่อมจะดีกว่ารับมาแบบผ่อนจ่ายทีหลัง(ให้เครดิตไปก่อน) จริงมั้ยครับ เพราะถ้ารับมาเป็นเงินสดเราก็คิดกำไรได้ง่ายๆ แต่ผ่อนจ่ายทีหลังถ้ามีเบี้ยวไม่จ่าย มันก็กลายเป็นหนี้สูญ กำไรหายวับทันที ดีไม่ดีเข้าเนื้ออีกตะหาก การดูคุณภาพของกำไรของบริษัทก็เช่นกัน ถ้า
กำไรมีการเพิ่มขึ้น แต่มาแบบให้เครดิตลูกค้าไปก่อนเป็นส่วนมาก แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

-ดูว่าต้องใช้เงินลงทุนสูงในการเพิ่มกำไรหรือไม่ การที่หุ้นต้องลงทุนเพิ่มมันหมายถึงต้นทุนที่สูงขึ้นด้วย ดังนั้นการที่บริษัทต้องลงทุนเพิ่มอยู่ตลอด ก็ทำให้ต้นทุนสูงขึ้นเรื่อยๆ หากรายสูงขึ้นต่อเนื่องก็ดีไป แต่ตรงกันข้ามหากรายได้มีการลดลงเมื่อไหร่ กำไรก็จะลดลงได้เร็วมากเช่นกัน แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

เล่นหุ้น สะสมหุ้น ให้เหมือนกับฝากประจำ
ผมเชื่อว่าเพื่อนๆ ที่ทำงานและคิดจะเก็บเงินก็น่าจะมีการฝากเงินและก็น่าคุ้นเคยกับการฝากประจำเป็นอย่างดี ซึ่งธนาคารเขาก็มีดอกเบี้ยให้ แต่มันก็น้อยนิดจนบางทีเงินมันก็โตหนีเงินเฟ้อไม่ไหว

ดังนั้นแทนที่จะสะสมเงินกินดอกเบี้ยเราลองเปลี่ยนมาสะสมหุ้นกินปันผลกันดีกว่า เงินเราโตได้ดีกว่า และก็เอาชนะเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน

RELATED POST

น้ำมัน-ทองคำทรงตัว หุ้นสหรัฐฯปิดลบจับตาผลประกอบการกลุ่มเทคโนโลยี

น้ำมันทรงตัว ก่อนสหรัฐฯรายงานคลังปิโตรเลียมสำรอง ท่ามกลางความกังวลว่าเคสผู้ติดเชื้อโควิด-19 ที่เพิ่มขึ้นจะกระทบต่ออุปสงค์พลังงาน ส่วนวอล์สตรีทปิดลบ จับตาผลประกอบการบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ ขณะที่ทองคำปิดบวกในกรอบแคบๆ สัญญาน้ำมันดิบเวสต์เทกซัส อินเตอร์มีเดียต หรือไลต์สวีตครูด งวดส่งมอบเดือนกันยายน ลดลง 26 เซนต์ ปิดที่ 71.65 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล ด้านเบรนต์ทะเลเหนือลอนดอน งวดส่งมอบเดือนกันยายน ลดลง…

โต้ผลวิจัย! ‘อินเดีย’ ยันยอดตายโควิด-19 ไม่ถึง ‘หลายล้านคน’

รัฐบาลอินเดียออกมาปฏิเสธผลการศึกษาในต่างประเทศที่อ้างว่า มีประชากรแดนภารตะเสียชีวิตจากโควิด-19 ไปแล้ว “หลายล้านคน” หรือมากกว่าตัวเลข 420,000 คนที่รัฐบาลประกาศหลายเท่าตัว อย่างไรก็ตาม ทางการอินเดียยอมรับว่าหลายรัฐกำลังมีการ “แก้ไข” ข้อมูลตัวเลขผู้ติดเชื้อและเสียชีวิตในช่วงของการระบาดใหญ่เมื่อเดือน เม.ย.-พ.ค. เมื่อวันอังคาร (20) สถาบันวิจัย Center for Global Development ในสหรัฐฯ…

ผวาเขื่อนถล่ม! จีนอพยพคนนับหมื่นหลังฝนตกหนัก ภาพอึ้งน้ำท่วมรถไฟใต้ดินถึงเอวผู้โดยสาร

กองทัพจีนเตือนเขื่อนแห่งหนึ่งในแถบตอนกลางของประเทศ "อาจพังถล่มได้ทุกเวลา" หลังได้รับความเสียหายอย่างรุนแรงจากพายุฝนฟ้าคะนองที่คร่าชีวิตชาวบ้านไปอย่างน้อย 12 ราย และทำภูมิภาคดังกล่าวตกอยู่ในภาวะนิ่งสนิท ขณะที่สื่อออนไลน์เผยแพร่วิดีโอที่ยังไม่ยืนยันเป็นภาพผู้โดยสารติดอยู่ในขบวนรถไฟฟ้าใต้ดินในสภาพที่น้ำท่วมถึงระดับเอว เจ้าหน้าที่ด้านพยากรณ์อากาศออกประกาศเตือนภัยระดับสูงสุดสำหรับมณฑลเหอหนาน หลังจากพายุฝนฟ้าคะนองก่อความเสียหายอย่างกว้างขวางและต้องอพยพประชาชนนับหมื่นคน ขณะที่ท้องถนนสายต่างๆ ถูกน้ำท่วม ในช่วงเย็นวันอังคาร (20 ก.ค.) กองทหารประจำภูมิภาคแห่งกองทัพปลดแอกประชาชนจีน เตือนว่าฝนที่ตกลงมาอย่างต่อเนื่องเป็นเหตุให้เขื่อน Yihetan ในเมืองลั่วหยาง เกิดรอยแตกราว 20…

อิสราเอลบ่นประสิทธิภาพวัคซีน’ไฟเซอร์’สู้’เดลต้า’ไม่เป็นดังหวัง ยกตัวอย่างโควิดคืนชีพในUK-US

วัคซีนโควิด-19 ของไฟเซอร์/ไบออนเทค ยามสู้กับตัวกลายพันธุ์'เดลตา" อ่อนแอกว่าที่เจ้าหน้าที่สาธารณสุขอิสราเอลคาดหมายไว้ เดลิเมล์อ้างอิงรายงานจากสื่อมวลชนอิสราเอลเมื่อวันศุกร์(16ก.ค.) โดยนอกเหนือจากชุดข้อมูลภายในประเทศแล้ว นายกรัฐมนตรีอิสราเอลยังหยิบยกตัวอย่างจากสหราชอาณาจักรและสหรัฐฯ แสดงความกังวลเกี่ยวประสิทธิภาพของวัคซีนในการรับมือกับตัวกลายพันธุ์ไวรัสโคโรนาสายพันธุ์ใหม่ตัวดังกล่าวที่พบครั้งแรกในอินเดีย เดลิเมล์ สื่อมวลชนอังกฤษอ้างอิงรายงานของสื่อมวลชนท้องถิ่นระบุว่าเมื่อวันศุกร์(16ก.ค.) นายกรัฐมนตรีนาฟตาลี เบนเนตต์ ได้ประชุมหารือกับคณะรัฐมนตรีในเทลอาวีฟ เกี่ยวกับสถานการณ์การแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนาสายพันธุ์ใหม่ อิสราเอล ฉีดวัคซีนไฟเซอร์/ไบออนเทค แก่ประชาชนไปแล้วกว่า 61% ของจำนวนประชาชน แต่เวลานี้กำลังเผชิญกับจำนวนผู้ติดเชื้อที่พุ่งขึ้น…